家族信託における専門家の役割

家族信託は、大切な財産を守りながら、未来に向けて安心して引き継ぐことができる新しい資産管理の仕組みです。これを使うことで、自分の意向に沿った財産の管理や活用が可能となり、親族間でのトラブルを未然に防ぐことができます。

たとえば、「自分が元気なうちは財産を自由に使いたいけれど、万が一の時に備えて、信頼できる家族に財産の管理をお願いしたい」という希望を叶えることができます。さらに、事前にしっかりと計画を立てておくことで、相続の際に起こりがちな誤解や争いも避けられるのです。

しかし、家族信託の仕組みを正確に活用するためには、法律や手続きに関する専門知識が必要です。ここで、行政書士をはじめとする専門家が大切な役割を果たします。

家族信託は、主に以下の3つの役割で構成されています。

●委託者
財産を信託する人のことです。通常は、親や祖父母などの財産所有者が委託者になります。

●受託者
委託者から財産の管理・運用を託される人のことです。多くの場合、信頼できる家族（子どもや兄弟など）が選ばれます。

●受益者
信託財産から利益を受け取る人のことです。委託者自身が受益者になるケースが一般的ですが、場合によっては子どもや孫など、他の家族が受益者となることもあります。

家族信託のポイントは、財産の名義が受託者に移る点です。ただし、財産をどう運用するかのルール（信託目的）は契約で決められ、受託者はそのルールに従って財産を管理します。

たとえば、認知症が進行して自分で財産を管理できなくなった場合でも、事前に決めたルールに基づき、受託者が財産を適切に管理することができます。

家族信託を利用することで、次のようなメリットがあります。

１．親族間の争いを防げる
事前に契約内容を明確にすることで、相続時のトラブルを回避できます。特に、親族同士の意見の違いが大きな問題になる場合、家族信託が有効な手段となります。

２．財産の管理がスムーズになる
認知症などで自分で管理できなくなった場合でも、信頼できる家族が代わりに管理してくれるため、安心して生活を送ることができます。

３・柔軟な資産運用が可能
財産の一部を特定の目的のために使うといった柔軟な運用が可能です。たとえば、老後の生活費として定期的に預金を引き出す仕組みを設定することができます。

一方で、家族信託にはいくつかのデメリットもあります。事前にこれらを理解し、適切に対応することが大切です。

１．初期費用がかかる
家族信託を始めるためには、契約書の作成費用や専門家への依頼料がかかります。特に、不動産を信託する場合は登記費用も発生します。

２．信託の管理が必要
信託を設定した後も、受託者が定期的に財産を管理しなければなりません。特に、不動産や株式などの運用が絡む場合は、専門知識が必要です。

３．受託者への負担
受託者は財産の管理者として法的な責任を負います。そのため、受託者にとって大きな負担となる可能性があります。

４．信託終了後の財産分配に注意が必要
信託が終了した際、残った財産を誰に引き継ぐかをあらかじめ契約で定めておく必要があります。この手続きが不十分だと、相続の際に争いが起こる可能性があります。

以下に、家族信託を活用したケースをご紹介します。

ケース1：認知症対策

Aさん（70歳）は、自分の老後資金として自宅や預貯金を管理していました。しかし、認知症が進行するリスクを考え、長男Bさんを受託者とする家族信託を設定しました。

信託内容
Aさんが元気なうちは自由に資金を使い、もし判断能力が低下した場合はBさんが財産を管理する。

この仕組みにより、Aさんは安心して生活を送りながら、将来的な財産管理の問題も解決しました。

ケース2：障害を持つ子どもの将来のために

Cさん（60歳）は、障害を持つ次男Dさんの将来を心配していました。自分が亡くなった後もDさんが安心して生活できるよう、長女Eさんを受託者とする家族信託を設定しました。

信託内容
Cさんが所有する不動産の賃料収入をDさんの生活費として使用する。Eさんがその管理を行う。

これにより、Dさんの生活基盤が安定し、Cさんも安心して日々を過ごすことができました。

家族信託を活用した資産管理は、近年ますます多くの家庭に取り入れられています。特に、行政書士が関与することで、信託設計や運用がスムーズに行われることが多くの成功事例として報告されています。例えば、ある家族では、親が高齢となり、財産を次世代に安全に引き継ぐために家族信託を設定しました。その際、行政書士が信託契約書の作成や法律上の手続きのサポートを行い、親族間のトラブルを回避することができました。専門知識を持つ行政書士がいることで、信託の目的に応じた適切なアドバイスが提供され、法的な問題も未然に防ぐことができるのです。このように、家族信託の導入において行政書士の役割は非常に重要であり、安定した資産管理と円滑な相続を実現するための鍵となっています。

家族信託は、親族間のトラブルを防ぎ、財産をスムーズに次世代に引き継ぐための有効な手段です。その設計や運用には専門的な知識が必要ですが、行政書士がサポートすることで安心して取り組むことができます。

行政書士シーガル事務所では、信託契約の作成から運用中のフォローアップまで、一貫してサポートを行っています。また、定期的な相談を通じて、財産や家族の状況の変化にも対応しています。

「家族信託を活用したい」「自分の家族に合う方法が知りたい」という方は、ぜひ当事務所にご相談ください。専門家として、最適なアドバイスをご提供いたします。