遺言書の作成や相続手続きにお困りの方必見！行政書士が教える家族信託の活用法

遺言書は、自分が亡くなったあとに、自分の所有する財産や遺産、貯蓄、保険金などについて、どのように分配するか、ご意思をを明確にすることができるものです。遺言書を作成することで、自分自身が望むように、遺産が分けられること可能性がぐっと高まります。原則として相続人の１人でも遺言の通りにしたいと表明すれば、遺言の内容通りに執行されます。一方、もし遺言書がなかった場合には、法定相続人である配偶者や子ども、親族が法律上の継承人として財産を協議し、全員で「遺産分割協議書」を作成して、分割することとなります。また、法定相続人ではない人に遺産を分配したい場合には、遺言書が必要となります。遺言書を作成することで、「争続」の可能性も低くなります。自分自身が望むように、遺産を分配することで、家族間のトラブルを回避することができます。行政書士に遺言書の作成を依頼することで、望む遺産分配が安心してできるようになります。

相続とは、被相続人の遺産を相続人が受け継ぐことをいいます。しかし、相続手続きは煩雑であり、注意すべき点が多数存在します。 まず、相続登記簿謄本を取得することが必要になります。これは被相続人の戸籍簿謄本や死亡証明書、遺言書等の書類を取得して申請する必要があります。また、相続人によって払われる相続税についても、課税対象となる遺産の評価額を計算して申請することが必要です。 その他、被相続人が所有していた資産に関する書類の整理や、相続人間の協議も必要になります。特に、遺言が存在する場合にはその遺言に従って遺産を分割することが求められます。さらに、相続人のうち未成年者がいる場合は、財産管理に関する手続きも必要になるでしょう。 行政書士の専門知識を活用することで、相続手続きをスムーズに進めることができます。専門家に相談し、適切な手続きを遵守することが重要です。

家族信託は、基本的に家族・親族の間で契約を結んで資産管理を行うための制度です。信託を設定して、信託財産を信託の受益者に渡す状態を設計することで、資産を円滑に承継することができます。最近では、信託受益者が未成年である場合や、障がい者の生活のために信託を活用されることも増えてきました。円滑な資産管理や承継ができることがメリットとして強調されますが、信託の設計（「組成」とも言います）には公証人、金融機関、必要に応じて監督人など、家族・親族以外とのちょうせいが必要になることも少なくありません。信託設定には手続きが複雑で、その分費用が掛かります。また、家族信託は１０年単位の長期にわたることも多いため、運用管理にも注意が必要です。したがって、信託を活用したいとお考えの方は、行政書士等の専門家のアドバイスを受けることが重要です。

家族信託は、家族間で財産を共有する際に、新しい資産承継の方法としてこの１０年で急速に注目されています。家族信託の活用法として、受益者による運営や管理が必要ないため、遺言執行者の選任が必要ない点が挙げられます。また、家族信託による事例として、中小企業の株式の譲渡に際して、経営権(議決権)承継のタイミングや、適切な税務対策に家族信託を活用するケースがあります。このように家族信託は、金銭・不動産だけでなく、自社株式の管理や承継に関わる問題の解決に役立つことがあります。ご希望やお悩み事によって多角的に検討を加える必要があるため、経験豊富な専門家チームのアドバイスを受けることが重要です。行政書士が税理士・弁護士。司法書士等の専門家のプラットフォームとなり、家族信託の設定に関してアドバイスをすることはもちろん、手続きを進めます。

行政書士に相談する際にはいくつかのポイントがあります。できれば、特にお手元の資産の状況を正確に把握しておいていただくと助かります。とはいえ、何を信託財産にすべきか、そもそも家族信託が最も適切な方法なのか、わからないことが合っても全然おかしくありません。コミュニケーションのトレーニングを十分に受けている行政書士がお考えをともにまとめます。ご相談料は初回無料、２回目からは、１時間６，０００円です。 特に家族信託の場合はご依頼者のお考えに沿ったご納得いただける「組成」「設計」が非常に重要かつ複雑です。ですから、一般的に遺言などよりも手続き費用は高くなります。料金（報酬・経費）についても事前に見積もりを取り、確認しておくことが大切です。あなたにあった行政書士を見つけてお悩みや問題を解決しましょう。専門家としっかりと相談し、ご希望がスムーズに実現できるようご支援します。