家族信託って本当に安心？後悔しないために知っておきたいデメリットと注意点

家族信託って本当に安心？後悔しないために知っておきたいデメリットと注意点

近年、終活について注目度が高まり、「家族信託」という言葉を耳にする機会が増えました。認知症対策や相続対策として注目される家族信託ですが、「うちは家族信託したからもう安心！」と安易に考えてしまうのは危険です。

家族信託は、正しく活用すれば非常に有効な手段ですが、デメリットや注意点も存在します。この記事では、家族信託専門士の資格を持つ行政書士シーガル事務所の川上が、家族信託のデメリット、注意点、トラブル事例にフォーカスし、その上で、トラブルを避けるための対策について、わかりやすく解説します。

家族信託とは？

家族信託とは、財産を持つ人（委託者）が、信頼できる家族（受託者）に財産の管理・処分を託し、あらかじめ決めた目的（受益者）のために財産を活用する仕組みです。

例えば、認知症になった場合に備えて、自分の財産を息子に託し、自分の生活費や医療費に充ててもらう、といった活用方法があります。

家族信託のメリット

　●　認知症対策： 認知症などで判断能力が低下した場合でも、財産を凍結されることなく、柔軟に管理・運用できます。

　●　相続対策： 遺言では実現できない柔軟な財産承継が可能です。

　●　財産管理の柔軟性： 家族の状況やニーズに合わせて、財産の管理・処分方法を自由に設計できます。

　●　家族信託のデメリットと注意点

　●　専門知識が必要： 家族信託契約は複雑で、専門的な知識が必要です。専門家のアドバイスなしに契約すると、後々トラブルに発展する可能性が高まります。

　●　受託者の負担： 受託者は、財産の管理・処分に関する責任を負います。適切な管理を怠ると、損害賠償責任を負う可能性もあります。

　●　家族間のトラブル： 財産の管理・処分方法を巡って、家族間で意見が対立する場合があります。

　●　信託監督人の必要性： 受託者の管理を監督する人がいないと、受託者が財産を使い込んでしまうなどのリスクがあります。

　●　税務上の注意点： 家族信託は、贈与税や不動産取得税などの課税対象となる場合があります。

 

家族信託で起こりやすいトラブル事例

　●　受託者の財産使い込み： 受託者が自分の利益のために信託財産を使ってしまう。

　●　家族間の対立： 財産の管理・運用方法を巡って、家族間で意見が対立し、トラブルに発展する。

　●　信託契約の内容が不明確： 信託契約の内容があいまいなため、後々解釈の違いでトラブルになる。

　●　税務上の問題： 税務上の取り扱いを誤り、多額の税金を支払うことになる。

 

トラブルを避けるために重要なこと

　●　専門家への相談： 家族信託に精通した専門家（行政書士、司法書士、税理士など）に相談し、適切なアドバイスを受けることが重要です。

　●　信託契約の内容を明確化： 信託契約の内容を具体的に定め、家族全員が内容を十分に理解することが大切です。

　●　受託者の選任： 信頼できる家族を受託者に選任し、受託者の責任と権限を明確にすることが重要です。

　●　信託監督人の選任： 受託者の管理を監督する信託監督人を選任することで、受託者の不正を防止できます。

　●　定期的な見直し： 家族の状況や財産の状況は変化するため、定期的に信託契約を見直し、必要に応じて修正することが大切です。

 

行政書士シーガル事務所からのアドバイス

家族信託は、正しく活用すれば非常に有効な手段ですが、専門的な知識が必要です。当事務所では、家族信託専門士の資格を持つ行政書士が、お客様の状況やニーズに合わせて、最適な家族信託の設計をサポートします。

家族信託について少しでも不安や疑問をお持ちの方は、お気軽に当事務所までご相談ください。